外汇风险管理

· 日期：2008-5-17 9:17:57

外汇风险管理 如何将您的业务所承受的外汇风险减至最低 透过管理货币风险将外汇波动所带来的冲击减至最低。 货币市场的波动，影响您为进口货物而作出的对外付款，更影响您出口产品所赚取的收入。这便会为您带来额外的利润或亏损。而承受风险的多寡，则取决于多种因素，如所涉及的货币波幅，以至合约价值等。 您的公司会承受哪些风险？ 以下是一个简单的方法助您了解公司所面对的外汇风险： 1. 找出您的风险 风险并不只限与出口和进口有关，只要您的业务包含国际元素，以及对海外资金有需求，风险便会存在。以下是一些例子： 进／出口货物和服务 向海外供货商购买公司资产 海外办事处或工厂的营运成本（例如租金、设备和薪金支出） 公司员工到海外公干的旅费 2. 计算您的风险 先找出在您的业务中，所有需要承担外汇风险部分的总值；然后再计算某种货币的兑换率上升或下跌会造成的影响。同时列出应付和应收账项的预期时间表，用以推算在30、60和90天之后的对应利润或亏损之金额。 3. 确定您公司的外汇目标 每间公司，视乎其行业、贸易量和地区市场等因素而定，都各自有管理外汇的方法。当制订公司策略时，必需先了解公司能承受的风险程度，进行交易所使用的货币风险水平，以及您对金融服务的熟悉程度。 4. 如何减低您公司业务的外汇风险？ 对公司风险的管理，有多种方法： 1.       订立远期合约 ，透过固定汇率来保障业务，不致受未来汇率波动的影响。 2.       采用本地货币，作为应收账项的发票货币。 3.       申请外币贷款并使用其提供的资金支付账项。 4.       开设外币户口，用作支付和收取款项。 别让汇率波动决定您的利润或亏损。掌握制订公司的外汇策略，妥善管理您的业务风险。让外汇服务助您一臂之力。   联系我们； 深圳分公司:深圳市福田区深南中路国际文化大厦1320-21室   TEL:755-8375 2111 FAX:755-8366 3011 北京分公司:北京市朝阳区光华路1号嘉里中心南楼1221－1222室     TEL:010-6561 2111 FAX:010-6561 9811 上海分公司:上海市徐汇区虹桥路3号港汇广场二座3105室      TEL:021-6447 2111 FAX:021-6448 5351 广州分公司:广州天河区黄埔大道西76号富力盈隆广场23A02室   TEL:020-3839 0888 FAX:020-3839 0303 香港总公司:香港上环德辅道中173号南丰大廈1609-12室   TEL:852-2545 8556 FAX:852-3571 9160