2018年注册离岸公司,这五个问题得着重考虑!

毫无疑问,2018年CRS是金融圈最流行的一个词汇,铺天盖地的关于CRS的讲座和课程如火如荼。这样的背景之下,离岸公司的适用场景,海外公司结构的设计初衷,多已发生根本性转变。让我们从实践的角度看看今年设立离岸公司时要着重考虑哪些问题!

一、简单粗暴的“保密”已不复存在

2018年,恐怕再也没有哪个属地会给自己用上“信息保密”、“无需信息登记”的广告语了。在席卷全球的合规风潮中,各个属地都开始遵循新的尽职调查规则,或是着手实施之前并没有落地的各种文件合规要求。

比如,要求各注册代理人更新过期的身份证明文件和地址证明文件,补充最终受益人的信息,登记董事、股东登记册等等。对客户来说,更新这些文件虽然增加了费用(部分地区对于某些文件有认证要求)和时间成本,却为公司换来了合规的保障。由于各个司法属地对信息收集和披露的程度与程序各不相同,所以,如何在合规的基础上有效的设置隐私机制是首先要考虑的问题。

二、属地的稳定性非常关键

时局多变的的今天,每天都有新法条发布,或是不断推出新产品、新工具,以满足全球客户的各类需求。但并非所有新产品都真的好用,也不是每个属地都值得“托付”。

从长远来看,一个国家的实力、国际关系、离岸金融方面的人才等诸多的原因都会影响一个离岸金融中心的长期稳定发展。

百利来认为选择稳定的离岸中心关键是要看那个国家的人,只有你觉得那个属地的专业人士让你觉得放心,你才能期望他们可以提供持续的有效的服务,否则你就需要三思而后行了。

三、结构复杂就会更有效吗?

注意!无论多么完美的离岸结构,最终都是为资金服务。复杂、完美的结构,从理论角度貌似能够实现客户的种种目标,然而在实际操作中,比如面对银行的审查时,却被层层穿透,这就变成了纸上谈兵。如何在实操中保持结构的有效性,才是需要关注的重心。

尤其要注意以下4点:
1、在银行的通讯地址与注册地址;
2、谁是实际控制人;
3、实际控制人的税务身份;
4、自证证明中公司业务主动还是被动的判定。

在设立离岸公司的时候,我们必须理解,并非多层结构,或者复杂的结构就能起到更好的效果,结构的有效在于符合结构的用途和将要运用的金融环境,尤其是合规环境,只有被金融机构尤其是银行说接受的结构才能成为一个有用的结构。

在今天的国际环境中,一个结构是否有效已经不是简单的让注册代理人来说的事情了,这需要有多年经验的受托人(如百利来)来进行全面的综合的判断,所以在注册前,就某一结构进行付费的专业咨询其实是不错的选择,因为方向比速度重要。

四、选择合适的受托人

很多时候,一个企业家可能会从成本考虑,不就是注册一个公司吗?找一个最便宜的做完不就行了吗?这个想法是有问题的。

尤其在当前的环境下,因为即使你公司的上面并没有增加信托,但由于基于离岸公司所做的法律和金融行为多数是通过你的注册代理来实现的,甚至你如何选择一个银行、选择一个金融产品、股权的设计是会受到这个机构的影响的,一间公司的成本不高,但她承载的往往是家族财富的净值。从这个角度来看,选择谁帮助你去注册就变得相当重要。

五、更加谨慎地看待代持

在CRS的时代,使用代持的人要重新考虑这个问题。

首先受托人如果是一个高税区的税务居民,在没有CRS的情况下,他持有的海外账户的信息是不会交换回本国的,所以可以相安无事多年,但在目前这样的代持可能造成很大的问题。

比如,一个中国公民不希望自己的名字出现在一个离岸公司的股东和董事名单上,于是他让自己的澳大利亚的侄女来帮他开设离岸公司,并在香港开了账户。那么在CRS开始交换信息的时候,澳大利亚的侄女如何向自己的税务局去解释这笔巨款呢?是不是专业的受托人更加可靠呢?是不是即使产生了一些税收,但专业的受托人更加有保障呢?

总之,在2018年当CRS杀入离岸金融圈的时候,我们必须要面对“透明”这个原素的注入对整个生态的改变。这需要客户重新审视自己的核心需求,理性的看待自己的目标,重新选择合适的伙伴,并努力寻求增加专业的意见,逐渐抛弃非专业的陋习,只有这样才能让自己的财富结构更加健康稳定。
阅读:322次

离岸公司常见问题相关内容推荐: