今年起清查所有境外离岸账户,如何规避?

今年起国家要清查所有境外离岸账户了,如今不仅开设离岸账户的难度加大,对于已经开户的客户,也有被银行封户的风险。如何维护好已开设的离岸账户呢?

维护离岸账户5要素

最近一段时间很多客户朋友都在关心的问题就是:从今年1月1日起,中国将清查所有境外离岸账户和资产。我们大体知道了几乎所有的银行现在都在清理离岸账户,其实国内银行业早就开始了,并不是今年才开始,并且大大提高了开设账户的要求和门槛!(相关阅读:香港银行开户攻略

那么问题来了,如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?

根据以往的经验,在这里分享五个要点供大家参考。

关于注销,冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准的。但是如果注意了这五个方面的内容,应该可以避免掉一大部分机会您的账户被封和降权的风险。

一、背景真实,正常交易

这一点体现在国内有关联的公司是最好,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。

二、不与高危地区国家交易

就是尽量不要和被制裁的国家,或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途。

比如伊朗,比如叙利亚,比如朝鲜,近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。

三、尽量少或不与个人交易

以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属,然后还规定了每个月的限额以及次数。

但是现在更严,与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。

四、不要长时间业务不发生

一种是长时间不用。账户开着,很少用,或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。(注:如果您注册了公司,后期不需要用到这个公司的话,请一定要正规注销。)

五、不要参与非法交易

如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的,那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。

这个倒问题不是很大,正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意,那就是账户帮别人转账,包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,非常不建议你这样做。

因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意!!

其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。

离岸账户的管控越来越严格,CRS金融账户信息的交换,所有这些政策主要目的都是为了防止资本外流和洗钱,也就是大金额的;其次才是离岸账户的逃避税问题。

所以,希望每一位有离岸账户的外贸朋友在操作的过程中都能用心的维护好离岸账户的操作,以便账户能够顺利的使用,毕竟现在离岸账户新开户限制得非常严。
最后更新时间:2017-01-12 阅读:

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