新加坡家族办公室的门槛以及好处

根据我们接触到的申请新加坡家族办公室的客户的经验,绝大部分设立的目的是为了拿到新加坡本地身份,同时通过转换身份能进行税务筹划。如果您有大量的资产需要保值或者增值,需要通过转换身份隔离风险,需要为孩子的教育以及未来做打算,那么新加坡办公室您有必要了解一下。
 
家族办公室是什么?
 
家族办公室通过现代企业管理制度体系,为超高净值家族提供海外投资、资产配置、税务规划,移民规划及家族财富传承等服务,有效保持家族凝聚力,使家族财富可持续传承。
 
根据美国家族办公室协会的定义,家族办公室是“专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务,以使其资产的长期发展,符合家族的预期和期望,并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。
 
家族办公室的类型
 
1. 单一家族办公室(SFO, Single Family Office)   
 
单一家族组建的家族办公室称为单一家族办公室SFO。它是一种私营公司,单个家族管理自己家的资产。资产装入家族基金里,基金投资由申请人自己或参考理财规划师选定;由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。运营费用由一个家族承担,成本较高,但私密性更有保障。
 
新加坡单一家族办公室SFO可豁免注册基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司 (LFMC)基金牌照。新加坡单一家族办公室不仅可以帮助申请人实现移民目的,还可享受投资收益免税福利,从而实现身份、资产规划、财富传承一步到位的目的。
 
2. 联合家族办公室(MFO, Multi Family Office)
 
由多个家族联合在一起组建的家族办公室称为联合家族办公室MFO,这些家族不一定彼此关联。主要有三类来源:第一类是由单一家族办公室SFO接纳其他家族客户转变而来,第二类则是私人银行为了更好地服务大客户而设立,第三类是甶专业人士创办。
 
新加坡联合家族办公室MFO需要基金管理公司(RFMC)和持牌基金管理公司 (LFMC)基金牌照,类似企业资产管理(EAM)。
 
家族办公室的好处
 
1.基金收益享免税优惠
 
新加坡税务身份,合理降低个人所得税;13O和13U系列中的合资格基金公司无需缴纳17%的企业所得税;无资本利得税,无遗产税。
 
2.全球资产配置
 
健全的金融体系和法规,世界领先的财富管理机构聚集地;可自由选择开户银行或者其他金融机构,面对全球投资市场;无外汇管制。
 
3.最优税务规划
 
客户通过EP获得新加坡税务居民身份。
 
4.全家移民
 
主申请人可为配偶和21岁以下子女申请DP(家属准证),为双方父母申请LTVP(长期探访准证)。
 
5.海外身份规划
 
客户可通过高级工作准证(EP)转换新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。
 
6.家族财富传承
 
通过家族办公室建立长久的家族传统,实现跨代传承及家族财富的保值与增值。
 
豁免企业所得税的家族办公室的条件
 
新加坡家族办公室最基本的架构是成立两家公司:
 
1. 一家是基金公司,可持有家族名下持有的投资资产,例如:金融资产、企业股权、保单、房产(除中国大陆地区房产)等;在13O和13U计划框架下,资产所产生的收益永久享受税收豁免,生效时间为提交13O免税令正式申请支持文件的日期,无需等到获批后;
 
基金公司,根据13O计划条件的要求,须是新加坡注册的公司,13U计划不要求基金须在新加坡注册成立,且基金管理公司形式相对灵活,可以是公司、有限合伙、信托等实体。
 
*税收豁免包括:境外地产投资、大部分投资的股息和利息收入、证券衍生品等交易所得、传统金融产品投资收入;
 
税收豁免不包括:本地地产的租金收入、房地产基金投资收入、本地企业经营收入、贵金属投资收入、本地加密货币投资收入。
 
2. 一家是基金管理公司,即家族办公室,向基金公司提供基金管理服务;申请人用此公司申请就业准证EP,也可以和配偶一起申请就业准证EP。
 
 
如您还有任何关于新加坡、香港家族办公室的问题,可以后台留言或者来电咨询
 
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最后更新时间:2023-03-13 阅读:58次

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